Aktuelles - 17. Dezember 2009
Rückzahlung des E.I. Capital - Welt-Kasko 100 PlusZins II
Die Laufzeit des Fonds endete am 15. Dezember 2009. Wie vertraglich vorgesehen, wurde der Fonds zu diesem Zeitpunkt aufgelöst. Zum Laufzeitende ergab sich folgende Rechnung:
| Euro STOXX 50 (Gewichtung: 33,333%) | S&P 500 (Gewichtung: 33,333%) | Nikkei 225 (Gewichtung: 33,333%) | Welt-Basket | |
| Indexstände per Auflegung am 16.12.2003 | 2.697,14 | 1.075,13 | 10.271,60 | 100,00% |
| Durchschnitt der 24 fixierten Indexstände | 3.303,79 (+22,49%) | 1.214,44 (+12,96%) | 12.935,89 (+25,94%) | + 20,46% |
Aufgrund der Tatsache, dass die durchschnittliche Entwicklung des Welt-Baskets über dem Ausgangsniveau lag, partizipierte der Anleger zu 50,232% an dieser positiven Entwicklung.
| Erster Rücknahmepreis exkl. Ausgabeaufschlag am 16.12.2003: | 10,00 Euro |
| + 10,2775% (Partizipation (50,232%) an der durchschnittlichen positiven Entwicklung von 20,46%) | 1,02775 Euro |
| + letzte Ausschüttung für das Rumpfgeschäftsjahr in Höhe von 0,05625 Euro pro Anteil | 0,05625 Euro |
| = | 11,084 Euro |
| davon steuerpflichtig gesamt (pro Anteil) | 0,00 Euro |
Die letzte Ausschüttung ist aus technischen Gründen bereits im Rückzahlungspreis enthalten, während sie in den Vorjahren Mitte Oktober eines jeden Jahres separat vergütet wurde. Der Gesamtrückzahlungswert berechnet sich durch Multiplikation der am 15.12.2009 für den Anleger verbuchten Anteilzahl mit dem obigen Anteilpreis.
Zum Laufzeitende erzielte der Fonds somit insgesamt eine Wertentwicklung von 19,74%, bzw. 3,04% pro Jahr (nach BVI-Methode ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages). Dies ist u.E. unter Berücksichtigung der zugesicherten Mindestrückzahlung, der Entwicklung an den Aktienmärkten (Welt-Basket seit Auflegung: + 1,27% per 15.12.2009) und vor dem Hintergrund des damaligen Zinsniveaus ein hervorragendes Ergebnis.
Eventuell während der Laufzeit berechnete Belastungen, die nicht Teil der Fondskonstruktion sind, wie z.B. Depotgebühren oder Steuern, sind bezüglich des Gesamtanlageerfolges gesondert zu berücksichtigen.
