LBB-INVEST VermögensManagement
Das LBB-INVEST VermögensManagement bietet eine umfassende Vermögensverwaltung auf Fondsbasis, wobei auch die Anlage in Anteile nur eines Fonds zulässig ist, wenn dieser Fonds entsprechend der gewählten Anlageziele investiert.
Um den unterschiedlichen Bedürfnissen von Anlegern im Hinblick auf Rentabilität, Sicherheit und Liquidität Rechnung zu tragen wurden drei verschiedene Varianten (Konservativ, Wachstum und Chance) konzipiert. Diese unterscheiden sich durch ihre maximalen Investitionsquoten für die Kategorien Aktien und Immobilienfonds und bilden somit verschiedene Chance-Risiko-Profile ab.
LBB-INVEST VermögensManagement Konservativ
25% Immobilienfonds
25% Aktien, 50% Renten
LBB-INVEST VermögensManagement Wachstum
20% Immobilienfonds
50% Aktien, 30% Renten
LBB-INVEST VermögensManagement Chance
15% Immobilienfonds
Die mögliche Aktienquote steigt bis zum Jahr 2012 kontinuierlich an und beträgt:
ab Januar 2009 maximal 30%
ab Januar 2010 maximal 45%
ab Januar 2011 maximal 60%
ab Januar 2012 maximal 75%
Entsprechend proportional sinkt der Rentenanteil.
Für den Aktienbereich erfolgt die Investition durch einen offenen Core-Satellite-Ansatz. Kerninvestment (Core):
bis zu 100% möglich, i.d.R. über Einzeltitelauswahl aus den Hauptaktienmärkten Europa, USA und Japan
Satelliten:
bis zu 100% möglich, i.d.R. über Emerging Markets - Fonds, Branchen- und Themen - Fonds aber auch REITs
Es wird grundsätzlich eine Aufteilung von 50 % Core und 50 % Satellite angestrebt.
Im Rentenbereich erfolgt das Basisinvestment in auf Euro lautende Staatsanleihen, Floatern, Index- und/oder Basisfonds. Die aktive und systematische Laufzeitensteuerung erfolgt nach dem bewährten Bond Timing Modell (basiert auf der Beobachtung, dass sich Trends am Rentenmarkt in der Regel über einen längeren Zeitraum fortsetzen; dient der Laufzeitensteuerung der Rentenpapiere; analysiert wöchentlich den europäischen Anleihemarkt und leitet daraus die Signale für die Laufzeitsteuerung ab).
Die Auswahl der offenen Immobilienfonds erfolgt nach dem bewährten "Best-of-Prinzip" des Fonds Stratego Grund (Anlage in europäische bzw. international investierende, offene Immobilienfonds).
Die verschiedenen Portfoliotypen bilden unterschiedliche Chance-/Risikoprofile ab. Je höher der aktienorientierte Anteil des jeweiligen Portfoliotyps, desto größer ist die mögliche Schwankungsbreite und desto größer sollte auch die Risikobereitschaft sein.
Downloads:
- Eine ausführliche Broschüre zum LBB-INVEST VermögensManagement finden Sie hier. (409 kb) »
- Preisverzeichnis VermögensManagement (46 kb) »
| Produktcharakter: | Vermögensverwaltung |
| Produktwährung: | Euro |
| Mindestanlage: | € 10.000,- Einmalanlage im INVESTkonto € 2.500,- weitere Einzahlungen |
| Einzahlplan: | € 5.000,- Mindestanlagebetrag € 100,- weitere regelmäßige Anlage im INVESTkonto, mindestens € 1.200,- p.a. |
| Auszahlplan: | € 10.000,- Mindestguthaben € 250,- Mindestsumme bei regelmäßiger Auszahlungen |
| Ein-/Auszahlfrequenz: | monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich |
| Geschäftsjahr: | 01.01. - 31.12. |
| Verwaltungsvergütung*: * inklusive Depotgebühren und MwSt. |
für alle Varianten 1,25% p. a. |
| Verwahrmöglichkeit: | Im INVESTkonto |
Weitere Informationen erhalten Sie bei der Berliner Sparkasse.
Bei der Anlage in Investmentfonds besteht, wie bei jeder Anlage in Wertpapieren und vergleichbaren Vermögenswerten, das Risiko von Kurs- und Währungsverlusten. Dies gilt insbesondere für eine Investition in Aktien, die an Märkten notiert sind, die geringe Umsatzvolumina aufweisen. Bei der Anlage in Immobilienfonds und -aktien sowie in REITs können Verluste u. a. auch aufgrund von Entwicklungen an den Immobilienmärkten entstehen. Dies hat zur Folge, dass die Preise der Fondsanteile und die Höhe der Erträge schwanken und nicht garantiert werden können. Die Kosten der Fondsanlage beeinflussen das tatsächliche Anlageergebnis.
